Política AML (Prevención de Blanqueo de Capitales) y CFT (Financiación del Terrorismo)

Última actualización: 2026

En Vibebet Casino ("Vibebet", "nosotros"), accesible a través de vibe-bet.es, mantenemos un enfoque de tolerancia cero frente al blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y la financiación del terrorismo (CFT). Esta Política describe los principios, controles y procedimientos que aplicamos para prevenir, detectar y reportar actividades sospechosas, de acuerdo con los requisitos aplicables, buenas prácticas del sector y los compromisos derivados de nuestra licencia de juego en Curaçao.

Esta Política AML forma parte de nuestros términos internos de cumplimiento y se aplica a todos los usuarios, transacciones, métodos de pago (fiat y criptoactivos) y productos disponibles en la plataforma (casino y apuestas deportivas).

1. Definiciones

AML: Prevención de blanqueo de capitales.

CFT: Prevención de la financiación del terrorismo.

KYC (Know Your Customer): Procedimientos de identificación y verificación del cliente.

CDD/EDD: Debida diligencia del cliente / debida diligencia reforzada (según el nivel de riesgo).

PEP: Persona expuesta políticamente (incluye familiares cercanos y asociados).

Criptoactivos: Activos digitales como BTC, ETH, USDT, etc.

2. Alcance y aplicación

Esta Política se aplica a:

• Registro de cuenta y verificación de identidad.
• Depósitos, apuestas, cambios de comportamiento de juego y retiros.
• Pagos mediante tarjetas, monederos, transferencias, soluciones de pago y criptoactivos.
• Actividades vinculadas a bonos, promociones y programa VIP.

3. Enfoque basado en riesgo

Aplicamos un enfoque basado en riesgo para identificar y mitigar amenazas de AML/CFT. Evaluamos factores como:

• Jurisdicción/ubicación del usuario y restricciones aplicables.
• Patrones de transacción (frecuencia, importes, velocidad de entrada/salida).
• Uso de múltiples métodos de pago o cambios repetidos de instrumentos.
• Señales de posible juego de bajo riesgo con fines de “limpieza” (por ejemplo, apuestas de cobertura, volumen sin comportamiento de juego coherente, etc.).
• Riesgos específicos de criptoactivos (trazabilidad, origen de fondos, herramientas de anonimización).
• Perfil del cliente (incluyendo PEP y sanciones).

4. Verificación de identidad (KYC) y edad

Vibebet permite el uso de sus servicios únicamente a personas que cumplan la edad legal mínima aplicable. Para proteger a los usuarios y cumplir con obligaciones AML/CFT, podemos solicitar KYC en el registro o en cualquier momento durante la relación comercial, especialmente antes de autorizar retiros.

La verificación puede incluir (según el caso):

• Documento de identidad: pasaporte, DNI o documento equivalente válido.
• Prueba de domicilio: factura de servicios, extracto bancario u otro documento aceptable (con fecha reciente).
• Verificación de pago: prueba de titularidad del método de pago (por ejemplo, captura parcial de tarjeta, titularidad de monedero, comprobantes).
• Verificación biométrica o selfie con documento (si procede).
• Fuente de fondos / fuente de riqueza (EDD): nóminas, declaraciones, contratos, extractos u otra evidencia razonable.

Plazos: la verificación suele completarse dentro de 0–48 horas, aunque puede demorarse si se requieren verificaciones adicionales o documentación complementaria.

5. Debida diligencia reforzada (EDD)

Aplicamos EDD cuando detectamos un riesgo elevado. Esto puede ocurrir, por ejemplo, cuando:

• El usuario es o parece ser PEP, o está relacionado con una PEP.
• Existen coincidencias potenciales con listas de sanciones, alertas o listas de vigilancia.
• Se identifican depósitos/retiros de alto importe o patrones atípicos.
• Hay señales de intentos de eludir controles (multi-cuentas, documentación inconsistente, etc.).

En EDD podemos solicitar información adicional y/o aplicar límites temporales mientras se completan las revisiones.

6. Monitoreo de transacciones y comportamiento

Monitoreamos depósitos, retiros y actividad de juego para identificar patrones sospechosos, incluyendo pero no limitado a:

• Depósitos y retiros rápidos sin una actividad de juego razonable ("depositar y retirar").
• Uso de múltiples instrumentos de pago sin justificación.
• Intentos de fraccionar transacciones para evitar controles ("smurfing").
• Transacciones vinculadas a terceros (titularidad no coincidente, uso de cuentas ajenas).
• Actividad coherente con arbitraje o apuestas de cobertura con bajo riesgo orientadas a mover fondos.
• Uso de criptoactivos procedentes de servicios de mezcla, tumblers u otras herramientas de ofuscación.

7. Métodos de pago, titularidad y política de terceros

Solo se permite el uso de métodos de pago en los que el usuario sea el titular. No aceptamos depósitos ni procesamos retiros a instrumentos de pago de terceros.

Para retirar fondos, podemos requerir que el retiro se realice al mismo método utilizado para depositar, en la medida de lo posible y conforme a los controles de riesgo y requisitos operativos.

8. Criptoactivos: controles adicionales

Cuando se utilizan criptoactivos (por ejemplo, Bitcoin, Ethereum, USDT, etc.), podemos aplicar controles adicionales para evaluar el origen de los fondos, incluyendo análisis de direcciones y evaluación de riesgo de la transacción. Nos reservamos el derecho de:

• Solicitar información adicional sobre el origen de fondos.
• Rechazar depósitos o bloquear retiros cuando existan indicadores de alto riesgo.
• Exigir que el usuario retire a una dirección vinculada/validada según nuestros procedimientos.

9. Reporte de actividades sospechosas

Si identificamos actividad potencialmente sospechosa, podemos adoptar una o varias de las siguientes medidas:

• Solicitar documentación adicional o aclaraciones.
• Aplicar restricciones temporales a la cuenta (por ejemplo, limitar retiros mientras se completa una revisión).
• Suspender o cerrar la cuenta conforme a nuestros términos y obligaciones regulatorias.
• Realizar reportes a las autoridades y/o entidades pertinentes cuando corresponda.

De acuerdo con las prácticas AML, podemos no informar al usuario de que se está realizando una revisión o reporte (principio de no “tipping-off”), cuando así se requiera.

10. Retención de registros

Conservamos registros relacionados con identificación (KYC), transacciones y revisiones de cumplimiento durante el periodo exigido por la normativa aplicable y/o el necesario para cumplir nuestros fines legítimos de seguridad, prevención del fraude y cumplimiento.

11. Obligaciones del usuario

Al utilizar Vibebet, el usuario se compromete a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
• Usar únicamente métodos de pago propios y fondos de origen legítimo.
• Cooperar con solicitudes razonables de verificación y documentación.
• No utilizar la plataforma para fines ilícitos, incluyendo blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.

12. Medidas ante incumplimientos

Si detectamos o sospechamos incumplimientos de esta Política, podemos, según el caso y en la medida permitida por la ley:

• Cancelar transacciones.
• Retener fondos mientras se completa una investigación de cumplimiento.
• Restringir el acceso a productos o cerrar la cuenta.
• Anular bonificaciones o ganancias asociadas a abuso o fraude, conforme a nuestros términos.

13. Relación con otras políticas

Esta Política AML debe leerse junto con nuestras políticas y términos relevantes, incluyendo (según disponibilidad en el sitio): Términos y Condiciones, Política de Privacidad, Política de Juego Responsable y reglas de bonos/promociones.

14. Cambios en esta Política

Podemos actualizar esta Política periódicamente para reflejar cambios normativos, mejoras operativas o ajustes en los controles de riesgo. La versión vigente será la publicada en el sitio, indicando el año/fecha de actualización.

15. Contacto

Si tienes preguntas sobre esta Política AML o sobre un proceso de verificación, puedes contactar con nuestro equipo de soporte. Chat en vivo 24/7 disponible en la plataforma.

Operador: HNA Gaming B.V.
Marca: Vibebet Casino
Licencia: Curaçao Gaming Control Board